¿QUÉ ES EL ANÁLISIS FUNDAMENTAL?

Cuando consideramos realizar una inversión en la acción de una empresa, ¿alguna vez has revisado los productos de la compañía, los estados financieros, su equipo de administración o los mercados en los que opera una empresa? ¡Bienvenido al análisis fundamental!

Con el análisis fundamental, los inversores recopilan tanta información como pueden para conocer lo mejor posible a una empresa. Así ayuda a saber su valor intrínseco, o verdadero, de sus acciones. Es un enfoque útil cuando queremos averiguar en qué empresa (o empresas) invertir.

Análisis fundamental

El análisis fundamental se centra en conocer una empresa y comprender algunos de los factores que pueden afectar el precio de sus acciones. Te va a dar una mejor comprensión del verdadero valor de una empresa, lo que puede ayudarte a determinar si es la opción de inversión correcta para tu cartera.

Muchos profesionales de la inversión consideran que el análisis fundamental es el paso más importante durante el proceso de inversión. Al examinar la salud financiera de una empresa, las perspectivas de crecimiento futuro, la solidez de su marca y la calidad del equipo de gestión, estará en una mejor posición para determinar si las acciones tienen un precio inferior, justo o excesivo.

Con el análisis fundamental, puedes utilizar la información financiera de una empresa para estimar los futuros objetivos de precio de las acciones. Eso es porque este tipo de análisis se basa en dos supuestos básicos:

  1. Las empresas proporcionan estados financieros precisos y completos.
  2. A la larga, el precio de un valor volverá a ser su precio justo.

¿Por qué utilizar este tipo de análisis?

Los inversores que utilizan análisis fundamental creen que comprender a fondo una empresa y crear una estimación de su valor puede conducirles a oportunidades de comprar barato y vender más caro.

El gurú de Omaha, Warren Buffett, conocido por su éxito en la inversión value mediante el análisis fundamental, ha dicho: «El precio es lo que pagas, el valor es lo que obtienes«.

La idea es pagar un precio bajo por algo que cree que tiene un alto valor, con la esperanza de que el precio suba más adelante.

Puedes pensar en el valor de una acción de varias formas. Por ejemplo:

  1. Considera el potencial de ganancias futuro estimado de la empresa.
  2. Evalúa cuánto costaría la empresa si otra empresa intentara comprarla.
  3. Compara medidas cuantitativas clave entre empresas similares. para tener una idea del valor de la empresa.

Los inversores a largo plazo tienden a preferir el análisis fundamental porque aumenta la fortaleza y el potencial a largo plazo de una empresa. Los inversores value, como Warren Buffett, basan sus decisiones de compra y venta en las estimaciones de valor intrínseco que crean mediante el análisis fundamental.

Edificios ciudad

Las bases del análisis fundamental

Para estimar el valor intrínseco de una empresa, el análisis fundamental tiene en cuenta muchos datos relacionados con la empresa. Estos datos son sus competidores, la industria y la economía en general. A continuación los más importantes

  • Economía: datos, problemas y tendencias económicas locales, nacionales y mundiales que podrían afectar al potencial de crecimiento de una empresa (por ejemplo, tasas de interés, datos de empleo, inflación, precios del petróleo, etc.)
  • Industria: Tendencias más amplias (por ejemplo, tecnología, demografía, economía, energía, etc.), que podrían afectar a una industria en su conjunto y cómo se posiciona la empresa.
  • Competidores: la posición de la empresa en su industria y cualquier ventaja sostenible que tenga sobre sus competidores.
  • Equipo directivo: la fortaleza del equipo directivo actual y su historial de éxito en el uso de capital para hacer crecer la empresa.
  • Estados financieros: un análisis profundo de los ingresos, las ganancias, los márgenes de ganancia, el flujo de efectivo, el rendimiento del capital y más datos.

El análisis fundamental puede utilizar un enfoque de arriba hacia abajo o de abajo hacia arriba. Un enfoque de arriba hacia abajo comienza en el nivel macro (parte superior de la lista anterior) y avanza hasta el nivel de la empresa. Por otro lado, un enfoque de abajo hacia arriba comienza en el nivel micro (la parte inferior de la lista) y avanza hasta los factores globales.

El análisis fundamental difiere por completo del análisis técnico, que se basa únicamente en el precio histórico de la acción. Este análisis posteriormente se utiliza para encontrar patrones y tendencias de precios. Por lo tanto, nada que ver.

En análisis fundamental en el FOREX

El análisis fundamental es un enfoque para analizar los mercados que tiene en cuenta factores como los problemas sociales, económicos y políticos. Estos factores tienden a influir en la oferta y la demanda del valor en cuestión.

El análisis fundamental es una de las dos formas de analizar los mercados de divisas. El otro enfoque más popular es el análisis técnico.

Análisis fundamental empresas

Tanto el análisis fundamental como el técnico son importantes cuando se quiere estudiar el mercado FOREX. Sin embargo, los traders ignoran principalmente el análisis fundamental cuando operan con divisas y se centran solo en el análisis técnico.

El argumento general es que los traders intradía que solo operan dentro de un período de tiempo reducido no necesitan preocuparse por las noticias. Esto se debe a que estas noticias son los que tienden a afectar las tendencias a largo plazo.

Sin embargo, independientemente de si se trata de operaciones intradía o swing, también es importante prestar atención a los desarrollos fundamentales de los mercados. De hecho, puedes tener pérdidas en tus operaciones si operas a ciegas y basándose únicamente en el análisis técnico.

Aunque sea importante el análisis fundamental, yo prefiero basarme más en el análisis técnico, sin descuidar el fundamental. En el equilibrio está la clave.

Deja un comentario